Nos solutions de placement

Assurance vie

City Gestion Privée, courtier en opération d’assurances, est indépendant des assureurs ; son rôle premier est le conseil. Le cabinet est mandaté par ses clients pour rechercher des contrats d’assurance vie répondant à leurs objectifs . A ce titre, le cabinet retient pour vos investissements des compagnies ayant chacune leur spécificité :

  • Des contrats d’assurance vie ou contrats de capitalisation multi support composés d’un ou plusieurs fonds € et d’Unités de compte.
  • Des contrats d’assurance vie multi supports à participation aux bénéfices différée avec une contrainte de durée et une spécificité fiscale : au titre de l’impôt sur le revenu, les plus-values, en cas de rachat partiel, ne sont pas taxées pendant les 8 premières années,
  • Des contrats d’assurance vie de droit luxembourgeois qui , sous couvert du Commissariat aux Assurances, bénéficient du super-privilège et de la ségrégation des actifs permettant au client souscripteur d’être créancier de premier rang.

Notre objectif : retenir la compagnie d’assurance vie susceptible de répondre à vos objectifs et vous proposer les plus grands choix de supports d’investissements.

PEA

Le Plan Epargne en Actions présente de nombreux avantages par le biais d’une enveloppe défiscalisée et par ses multiples possibilités d’investissements. Il permet aux particuliers fiscalement domiciliés en France de gérer un portefeuille de valeurs mobilières éligibles (Actions européennes, Trackers, OPCVM éligibles au PEA*) sans acquitter d’impôt sur les plus-values réalisées et sans être imposés sur les dividendes perçus au sein du PEA sous réserve de ne pas le clôturer avant la fin de la période de 5 ans. La clôture avant 5 ans entraîne la perte des avantages fiscaux sauf dans les cas suivants :

  • Lors de la reprise ou la création d'une d'entreprise,
  • Par suite d’un licenciement, d’une invalidité ou de la mise à la retraite anticipée du titulaire ou de son époux ou partenaire de Pacs.
  • Lors du retrait du plan des titres de sociétés en liquidation.

OPCVM éligibles : un fonds est dit éligible lorsqu’il répond à certains critères de gestion ; à titre d’exemple, pour des SICAV et FCP détenus dans un PEA, le pourcentage d'actions de sociétés dont le siège social est situé dans un Etat de l'Union Européenne doit atteindre 75% du portefeuille.

Compte titres

Il s’agit d’un support de placement vous permettant d’investir un capital sur les marchés financiers au travers du marchés actions et/ou du marché obligataire en détenant par exemple des titres vifs* de sociétés américaines, européennes, chinoises ou françaises … mais aussi des OPCVM (SICAV, FCP), des TRACKERS, des produits dérivés (répliquer la performance d’un indice boursier, d’un secteur, d’un pays ou d’une stratégie).

Titres vifs : ce sont des titres détenus en direct (le plus souvent des actions mais aussi des obligations)

Notre objectif pour vos contrats d’assurance vie, comptes titres et PEA : retenir des sociétés de gestion susceptibles de proposer un grands choix de supports d’investissements répondant à vos objectifs de gestion et présentant des performances de long terme tout en sachant que les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

QUEL QUE SOIT NOTRE DOMAINE D’INTERVENTION ET QUELS QUE SOIENT VOS CHOIX D’INVESTISSEMENT, LA PRIMAUTE DOIT ÊTRE ACCORDÉE À LA STRATÉGIE PATRIMONIALE